צוואה הדדית

עריכת צוואה הדדית

 

חוק הירושה קובע, שעם מותו של אדם, יחולק מחצית מעיזבונו לבן זוגו והחצי השני יחולק בין ילדיו באופן שווה. זוגות שמבקשים לשנות את סדר ההורשה הזה, יכולים כיום לערוך צוואה הדדית, במסגרתה מסתמך כל אחד מבני הזוג, על צוואתו של השני.

עריכת צוואה הדדית, מותרת במדינת ישראל החל משנת 2005. צוואה כזאת נערכת על ידי בני זוג, בין אם הם נשואים, או חיים יחד כידועים בציבור. ניתן לערוך אותה במסגרת שני מסמכים נפרדים, או במסמך משותף.

משמעותה של עריכת צוואה הדדית היא, ששני בני הזוג הסכימו לגבי תוכנה, הם עורכים אותה ביחד. הוראותיה של כל אחת מהצוואות מסתמכות על הוראות הצוואה השנייה, אבל לא חייבת להיות סימטריה מבחינת ההוראות.

כלומר, ההדדיות של הצוואות אינה מתבטאת בזהות התוכן, אלא בכך ששני בני הזוג חותמים על מסמך משותף (או שניים נפרדים), באותה עת ובכך שהוראותיה של כל צוואה (במקרה של שני מסמכים), נסמכים על הוראות הצוואה השנייה, גם אם התוכן שונה.

צוואה הדדית ניתן להחיל על הנכסים הקיימים ברשותם של בני הזוג, במועד עריכת הצוואה, כמו גם על הנכסים שיירכשו בעתיד. מדובר על כספים, רכוש, נכסי נדל"ן וזכויות שונות.

למעשה, צוואה הדדית נערכת לרוב בין בני זוג ומטרתה ליצור הסדר ירושה משותף ומחייב. בניגוד לשתי צוואות נפרדות, אשר כל אחד מהמצווים חופשי לשנות אותן בכל עת, צוואה הדדית מושתתת על עיקרון ההסתמכות ההדדית. כל צד עורך את צוואתו מתוך הבנה והסכמה כי גם הצד השני פועל באופן דומה, וכי הרצון המשותף של שניהם הוא שיכובד לאחר מותם. מהותה של צוואה זו אינה רק להוריש את הרכוש לבן הזוג הנותר בחיים, אלא לקבוע באופן מחייב גם את זהות היורשים הסופיים שיקבלו את העיזבון לאחר פטירת שני בני הזוג, ובכך להבטיח את עתידם של הילדים או יורשים אחרים שהוגדרו.

צוואה הדדית: עיקרון ההסתמכות והמגבלות על שינוי

כוחה המרכזי והייחודי של צוואה הדדית טמון במגבלות שהיא מטילה על בן הזוג הנותר בחיים, מגבלות הנובעות ישירות מעיקרון ההסתמכות. כל עוד שני בני הזוג בחיים, כל אחד מהם יכול לבטל את הצוואה, אך זאת בתנאי שימסור על כך הודעה בכתב לצד השני, צעד המבטל אוטומטית גם את צוואתו של הצד המקבל את ההודעה. לאחר פטירתו של בן הזוג הראשון, בן הזוג הנותר בחיים אינו חופשי עוד לשנות את הוראות הצוואה כרצונו. אם ירצה לערוך צוואה חדשה הסותרת את ההסכמות המקוריות, החוק קובע כי עליו להסתלק תחילה מכל מה שירש מבן זוגו המנוח מכוח הצוואה ההדדית. זוהי הגבלה משמעותית, שנועדה להבטיח שההסכם המקורי בין בני הזוג יכובד.

צוואה הדדית – יתרונות וחסרונות

לעריכת צוואה הדדית יש יתרונות רבים, אך כדאי להכיר גם את החסרונות:

היתרונות

צוואה הדדית מאפשרת לבני הזוג לשנות את הנחיות חוק הירושה ולשמור את הונם במסגרת משק הבית המשותף, עד למותו של בן הזוג השני.

הבחירה בצוואה הדדית, מאפשרת להבטיח את קיום רצונם של שני המצווים לאחר מותם ולהגביל את האפשרות של בן הזוג הנותר, לשנות או לבטל את הצוואה גם אם השתנו נסיבות חייו, אלא אם קיימת בה הוראה, המתירה למצווה הנותר בחיים, לשנות את תוכן הצוואה ההדדית.

הצוואה מופקדת בשמירה מאובטחת במרשם ארצי חסוי במשרד המשפטים והמצווים רשאים להפקיד שם את צוואתם ההדדית, מבלי ליידע איש. כל עוד שניהם בחיים, המידע על קיום הצוואה ועל תוכנה, יישאר חסוי.

עם מות אחד מבני הזוג, לאחר הגשת הבקשה לצו ירושה או צו קיום צוואה, תבדוק מזכירות הרשם לענייני ירושה, האם המנוח הפקיד אצלה צוואה. אם מתברר שכן, תיפתח הצוואה ההדדית רק אז. גם אם לא הוגשה בקשה לצו קיום הצוואה, כעבור 90 יום מפטירת המצווה, יפתח הרשם לענייני ירושה ביוזמתו את הצוואה וימסור הודעה על קיומה למוטבים.

החסרונות

החיסרון העיקרי של צוואה הדדית, הוא הקושי לשנות אותה, לאור שינויים בלתי צפויים בנסיבות שבני הזוג לא צפו אותם, כשערכו אותה. למשל, אם בן הזוג הנותר נכנס לזוגיות חדשה ורוצה להוריש לבן/ת הזוג החדש את עזבונו עם מותו, הוא מנוע מכך.

שינויי נסיבות אחרים לאחר מות אחד מבני הזוג, שיכולים לחייב שינויים בצוואה ההדדית, הם למשל, הולדת צאצאים נוספים שלא נזכרים בצוואה, או פטירת צאצאים המוטבים בצוואה, הידרדרות במצב הכלכלי או הרפואי של בן הזוג הנותר, המחייב הוצאות רבות.

שינויי נסיבות כאלה יכולים לכלול גם שינוי לרעה (או דווקא לטובה) במצבו הכלכלי של מי מהילדים של המצווים, הרעה במצבו הרפואי של אחד הילדים, או שינוי לרעה ביחסו של אחד הילדים, להורה הנותר.

הבטחת הרצון המשותף: שיקולים ותכנון

הבחירה בעריכת צוואה הדדית היא החלטה אסטרטגית, הנובעת לרוב מרצון משותף להבטיח ודאות ולהגן על האינטרסים של היורשים הסופיים, בדרך כלל הילדים. היא מהווה כלי למניעת מצבים שבהם בן הזוג הנותר בחיים יתחתן בשנית ויוריש את כל הרכוש לבן זוגו החדש, ובכך ינשל את ילדיו המשותפים. עם זאת, בשל אופייה המחייב והמגבלות המשמעותיות שהיא מטילה, עריכת צוואה הדדית דורשת תכנון קפדני וניסוח משפטי מדויק, הצופה פני עתיד ומתייחס לתרחישים אפשריים. ליווי של עורך דין המתמחה בתחום הוא חיוני כדי להבטיח שהצוואה תשקף באופן מלא את הרצון המשותף, תגן על כל הצדדים המעורבים, ותעמוד במבחן המציאות והזמן.

משרד עורכי דין דוד מאור מתמחה בעריכת צוואות הדדיות לבני זוג, תוך הבנה מעמיקה של המשמעויות המשפטיות וההסדרים ההדדיים הכרוכים במסמך זה לאורך זמן. המשרד מלווה לקוחות בניסוח צוואות הדדיות המגנות על זכויות שני הצדדים, תוך התחשבות במורכבות המשפטית הנובעת מהחקיקה והפסיקה המקיפה בתחום, ומתן מענה לסיטואציות עתידיות אפשריות. בזכות התמחות ייחודית בתחום הצוואות והירושות, המשרד מציע ליווי אישי, רגיש ומקצועי החל משלב העריכה ועד ליישום הצוואה במועד הרלוונטי, תוך חתירה עיקשת להשגת המטרות והיעדים של הלקוחות. עו"ד דוד מאור מעניק שירות ברמה הגבוהה ביותר, המשלב בקיאות רבה, ניסיון עשיר ורגישות מיוחדת לאלמנטים הרגשיים והמשפחתיים הטמונים בעריכת צוואה הדדית.

הפקדת צוואה הדדית

צוואה מכל סוג, יכולה להישמר בביתו של המצווה, או לבחירתו, להיות מופקדת בכספת בבנק, אצל בן משפחה או חבר או בידי עורך דין, וחובה להפקיד אותה גם אצל הרשם לענייני ירושה. גם לאחר הפקדת הצוואה, ניתן למשוך אותה מהרשם לענייני ירושה בכל זמן וללא עלות, מבלי להביא לביטולה.
לאחר הפקדת הצוואה ההדדית בידי הרשם לענייני ירושה, היא נשמרת בכספת בלשכת הרשם, עד שיסתיים הטיפול בה, עם מותו של אחד המצווים.

את הפקדת הצוואה בידי הרשם, רשאים לבצע רק המצווים עצמם, או נוטריון שערך את הצוואה ההדדית. לצורך ההפקדה, צריכים בני הזוג להצטייד בתעודות מזהות ובצוואה המקורית (במסמך אחד או שניים), למלא טופס בקשה להפקדת צוואה ולשלם אגרת הפקדה.

הצוואה תיסגר במעטפה, הנחתמת בשעווה, שעליה מוטבע החותם הרשמי של הרשם לענייני ירושה. על המעטפה יצוינו פרטי המפקיד ותאריך ההפקדה, הרשם והמפקידים יחתמו על המעטפה והמפקידים יקבלו אישור על ההפקדה.

מתי ניתן לשנות צוואה הדדית?

על פי חוק הירושה, ביטול צוואה הדדית אפשרי בכמה מקרים, אלא אם יש בצוואה הוראה השוללת לחלוטין, את הזכות לבטל את הצוואה בחיי בני הזוג:
• בחיי בני הזוג – אם אחד המצווים מבקש לבטל את הצוואה עוד בחיי בני הזוג, הוא רשאי למסור הודעה בכתב על כך למצווה השני ובכך בטלים שני חלקי הצוואה ההדדית.
• לאחר מות אחד מבני הזוג – בן הזוג שנותר בחיים יכול לבטל את הצוואה לאחר מות בן זוגו, כל עוד העיזבון לא חולק. באפשרותו להסתלק מהצוואה או מחלקו בה, לטובת בן משפחה אחר, לרוב צאצא.
• לאחר חלוקת העיזבון – אם בן הזוג הנותר מבקש לבטל את הצוואה לאחר חלוקת העיזבון, הוא רשאי להשיב את הכספים והרכוש שירש על פי הוראות הצוואה ההדדית, או שווי ערך להם, לקופת העיזבון.

הגשת התנגדות לצוואה הדדית

עם פטירת אחד מבני הזוג החתומים על צוואה הדדית, נדרש בן הזוג הנותר להגיש בקשה לרשם לענייני ירושה, לצו קיום צוואה, תוך פרק זמן הקבוע בחוק.
באותו פרק זמן, ניתן גם להגיש התנגדויות לצוואה, כמו לכל צוואה. מכיוון שמדובר בצוואה הדדית, עילות ההתנגדות האפשריות, רבות יותר, כי צוואה הדדית צריכה לעמוד בתנאים רבים יותר מצוואה רגילה.

את ההתנגדות לצוואה, ניתן להגיש בתוך שבועיים ממועד הפרסום על הבקשה לצו קיום צוואה. מגישים לרשם לענייני ירושה כתב התנגדות, המפרט את הסיבות לה ומצרפים אסמכתאות בכתב ותצהיר של מגיש הבקשה על אמיתות הטענות.

כיום ניתן להגיש התנגדויות לצוואות בצורה מקוונת, באתר הרשם לענייני ירושה, בלשונית "איתור בקשות", ממלאים את פרטי המנוח והתיק שלו ברשם הירושה, מצרפים מסמכים ולוחצים על לשונית "הגשת התנגדות". הטיפול בהתנגדות לצוואה, יועבר מהרשם לענייני ירושה, לבית המשפט למשפחה.

ייעוץ משפטי מקצועי לעריכת צוואה הדדית

צוואה הדדית מאפשרת לבני זוג, נשואים וידועים בציבור כאחד, להבטיח את עתידו הכלכלי של הצד השני במצב של התאלמנות, אך גם לדאוג לילדים, שיקבלו בבוא העת את כל העיזבון.

מאחר שכתיבת צוואה ועל אחת כמה וכמה צוואה הדדית, היא עניין מורכב הדורש ביצוע מקצועי ועמידה בכללים נוקשים, חובה להסתייע בעורך דין צוואות וירושות, הבקיא בתחום.

עורך דין מיומן ילווה את בני הזוג לאורך כל הדרך. הוא ידאג לכך שהצוואה תנוסח כך, שלא ניתן יהיה לערער עליה ולא יישאר מקום לסכסוכי ירושה ולמחלוקות עתידיות. כל זאת, כדי להבטיח למצווים שרצונם יתמלא והוראות צוואתם המשותפת יקוימו כלשונן, ללא מכשולים.

ביטול צוואה הדדית

צוואה הדדית היא מסמך משפטי מיוחד הנערך בדרך כלל על ידי בני זוג ובו הם קובעים הסדר ירושה משותף המבוסס על הסתמכות הדדית. בשונה מצוואה רגילה, שאותה יכול כל אדם לשנות או לבטל בחופשיות בכל עת צוואה הדדית יוצרת מסגרת מחייבת יותר והחוק קובע כללים נוקשים ומגבילים לגבי האפשרות לחזור ממנה. מגבלות אלו נועדו להגן על אינטרס ההסתמכות של כל אחד מבני הזוג שערך את צוואתו מתוך הנחה שגם הצד השני יקיים את חלקו בהסדר. הליך של ביטול צוואה הדדית הוא אפשרי אך הוא כפוף לתנאים ברורים הקבועים בחוק הירושה.

הליך ביטול צוואה הדדית כאשר שני בני הזוג בחיים

כאשר שני עורכי הצוואה עדיין בחיים החוק מאפשר לאחד מהם לבטל את הצוואה באופן חד צדדי, אולם הביטול לא יכול להיעשות בסתר, כלומר על המצווה המבקש לבטל את הצוואה למסור על כך הודעה בכתב למצווה השני. מרגע שההודעה נמסרה כדין הצוואה ההדדית מתבטלת עבור שני הצדדים ושניהם חופשיים לערוך צוואות חדשות כרצונם. ליווי של עורך דין מבטיח כי מסירת ההודעה על ביטול צוואה הדדית תתבצע באופן מתועד ומוכח משפטית ובכך יימנעו מחלוקות עתידיות לגבי תוקפו של הביטול.

הקושי בשינוי הצוואה לאחר פטירת אחד מבני הזוג

לאחר שאחד מבני הזוג הלך לעולמו והיורש הנותר בחיים ירש על פי הצוואה, האפשרות לבטל את ההסדר הופכת למסובכת ומוגבלת ביותר. החוק קובע כי אם בן הזוג שנותר בחיים מעוניין לבטל את צוואתו עליו לוותר תחילה על כל מה שירש מבן זוגו שנפטר. אם כבר קיבל את חלקו בעיזבון עליו להשיב את כל מה שקיבל. תנאי מחמיר זה חייב להתקיים לפני שהיורש יוכל להמשיך בהליך של ביטול צוואה הדדית ולערוך צוואה חדשה משלו. מנגנון זה נועד להבטיח את קיום רצונו של בן הזוג הראשון שנפטר.

בכל נושא מורכב או מיוחד שקשור לצוואות וירושות פנו לייעוץ פרטני במשרד עורכי הדין דוד מאור, משרד עם ותק וניסיון עשירים ומוניטין מעולה.

מעוניינים בעריכת צוואה הדדית? צרו קשר עוד היום עם משרדנו בראשותו של עו"ד דוד מאור ותקבלו ייעוץ ראשוני: 077-8049062