צוואה רגילה מול צוואה הדדית

צוואה רגילה מול צוואה הדדית

תוכן עניינים

צוואה הדדית, היא צוואה משותפת לשני אנשים, לרוב בני זוג. מה ההבדל בינה לבין צוואה רגילה? באילו מקרים היא מתאימה ומדוע נדרש סיוע משפטי של עורך דין צוואות וירושות? כל התשובות בהמשך.

כתיבת צוואה היא צעד משמעותי להבטחת הורשה, בדרך המתאימה ביותר למוריש. היא מאפשרת לו להחליט כיצד יחולק עיזבונו לאחר לכתו ומי יירש אותו, גם אם מדובר בדרך שונה מזו שמכתיב חוק הירושה בישראל.

הזכות לערוך צוואה נתונה לכל אדם, במסגרת עקרון חופש הציווי. היא צריכה להיערך על ידי המצווה עצמו על פי שיקול דעתו ורק הוא רשאי לשנות או לבטל אותה, או לכתוב צוואה חדשה שתבטל את קודמתה.

החל משנת 2005, בעקבות תיקון בחוק הירושה, ניתן לערוך בישראל גם צוואה הדדית. מדובר בצוואה שעורכים שני אנשים, לרוב בני זוג, שצוואתו של כל אחד מהם נסמכת על צוואת האחר ויש בה רכיב הסכמי.

בני זוג יכולים להחליט במסגרת צוואה הדדית, להוריש את כל העיזבון המשותף זה לזה ורק אחר כך לילדיהם המשותפים, או להוריש אותו ישירות לילדים.

מה בין צוואה רגילה לצוואה הדדית?

• עצמאות בעריכת הצוואה – צוואה רגילה או צוואת יחיד, אדם עורך על פי רצונו, באופן בלעדי ועצמאי. הוא רשאי בכל עת גם לערוך צוואה חדשה, אם ירצה, למשל במקרה של גירושין או התאלמנות ויצירת זוגיות חדשה, כדי להבטיח את העברת העיזבון לילדיו.

• מסמך אחד או שניים – בעוד שצוואת יחיד נערכת על מסמך אחד, צוואה הדדית, יכולה להיערך על גבי מסמך אחד, או בשני מסמכים נפרדים.

• תוכן הצוואה – בשונה מצוואה רגילה, בצוואה הדדית מצוין מה יהיה דין הרכוש המשותף עם מותו של אחד מבני הזוג ולמי יעבור, לאחר מות שניהם. בנוסף, ניתן להכניס בה התניות למקרי זוגיות חדשה של מי מהצדדים, כדי לשמור את הרכוש בתוך המשפחה.

• עיקרון ההסתמכות – בצוואה הדדית בשונה מצוואה רגילה, קיים עיקרון ההסתמכות ההדדית. היא נערכת על ידי בני זוג בהסכמה הדדית, כאשר הוראותיה של כל צוואה, מסתמכות על הוראות צוואת בן הזוג השני.

• גמישות – צוואה הדדית, היא גמישה פחות. במקרה שלאחר פטירת בן הזוג הראשון חל שינוי במשפחה המחייב שינויים בצוואה, יהיה קשה יותר לעשות זאת.

• חופש הציווי – בצוואה הדדית, בשונה מצוואה רגילה, חופש הציווי מוגבל. בעוד שבעריכת צוואת יחיד, קרובי המשפחה מנועים ממעורבות, בצוואה הדדית, בן הזוג הוא שותף בעריכה ולכן מגביל מן הסתם, את חופש הציווי של הצד השני.

• התוקף המשפטי – צוואה רגילה תיכנס לתוקפה עם פטירת המצווה. צוואה הדדית, לעומת זאת, נכנסת לתוקף במלואה, רק עם פטירתם של שני המצווים.

• אופן הביטול – בעוד שצוואה רגילה, יכול המצווה לבטל או לשנות כרצונו, בצוואה הדדית, הליך ביטול או שינוי הצוואה, מורכב יותר. בצוואה הדדית, נהוג לקבוע הוראה, על דעת שני בני הזוג, האוסרת שינוי, ביטול, או כתיבת צוואה אחרת. כלומר, אם יערוך מי מהם צוואה נוספת בשלב מאוחר יותר, היא תהיה חסרת תוקף .

החוק מאפשר ביטול חד צדדי של צוואה הדדית על ידי אחד מבני הזוג, בחיי שניהם ובתנאי שהמבטל ימסור למצווה הודעה בכתב על כך. ביטול הצוואה, מחייב את הסכמת בן הזוג. אופן מסירת ההודעה בכתב לצד השני, אינו קבוע בחוק. ברגע מסירת ההודעה, יבוטלו שתי הצוואות ההדדיות ויושב חופש הציווי לשני הצדדים.

הסתלקות מצוואה הדדית

הדרך היחידה לשנות הוראות של צוואה הדדית לאחר מות אחד מבני הזוג, הוא להסתלק ממנה. כלומר, בן הזוג שנותר בחיים, רשאי להסתלק מהצוואה ההדדית ולוותר על החלק המיועד לו מתוך העיזבון, כפי שנקבע בהוראותיה.

הסתלקות כזאת, יכולה להיעשות לטובת ילדי הנפטר או בן הזוג הנותר, לטובת אחיו של הנפטר, או כל קרוב משפחה נזקק אחר. אם ההסתלקות נעשתה לאחר חלוקת העיזבון, יכול המסתלק להחזיר את מה שקיבל, לקופת העיזבון.

סעיף הורשה עתידית בצוואה הדדית

בצוואה הדדית, חשוב להוסיף סעיף המתייחס להורשה עתידית. סעיף כזה, נחוץ להתמודדות עם מצבים שבהם נסיבות החיים משתנות לאחר פטירת אחד מבני הזוג. למשל, כאשר בן הזוג הנותר נישא בשנית ומביא ילדים נוספים לעולם, כשאחד המוטבים נפטר לפני שקיבל את חלקו ועוד.

גם ללא מצבים של נישואין שניים, יש להגדיר במסגרת הצוואה ההדדית את היורש השלישי ("יורש אחר יורש"), שיקבל את העיזבון לאחר פטירת שני בני הזוג, לרוב מדובר בילדיהם המשותפים של בני הזוג, אך לא בהכרח.

היתרונות והחסרונות של כל סוג צוואה

לכל סוג של צוואה יש יתרונות וחסרונות. צוואה רגילה היא אמנם גמישה וקלה לשינוי, אך עלולה להביא לעיתים למחלוקות משפחתיות, בשל אי הוודאות שהיא משקפת כלפי בני המשפחה והיורשים האפשריים.

צוואה הדדית, לעומת זאת, מבטיחה לאנשים החיים בזוגיות, את קיום רצון הרצון הזוגי לגבי העתיד. מאידך, צוואה כזאת היא פחות גמישה וקשה יותר לביטול או שינוי ולכן במהלך עריכתה, חשוב לצפות את מרב שינויי הנסיבות האפשריים בעתיד, בחיי המשפחה.

קושי אפשרי נוסף בעריכת צוואה הדדית הוא, קיומו של הסכם ממון שנחתם בעבר בין בני הזוג והוראותיו עלולות להתנגש עם הוראות הצוואה ההדדית.

בחיי בני הזוג, יכול אחד מהם להחליט לשנות את הצוואה ההדדית (אם לאור פרידת בני הזוג, או כשהנסיבות בעריכת הצוואה כבר לא רלוונטיות). בן הזוג השני, ייאלץ לקבל את הביטול על עצמו. בני הזוג יוכלו במקרה כזה, לערוך צוואה הדדית חדשה, או לבטל כלל את עיקרון ההדדיות בהורשה.

צוואה הדדית יכולה להתאים לבני זוג עם ילדים משותפים, המעוניינים להוריש זה לזה את רכושם עם מות אחד מהם ואשר רק לאחר פטירת שניהם, יעבור לילדים.
המטרה היא פעמים רבות, להגן ולהעניק ביטחון לאלמנה או האלמן ולמנוע מצב שבו ייאלץ להתחלק בכספי העיזבון כשמצבו הכלכלי אינו מאפשר זאת, או לעזוב את דירת מגוריו, כדי למכור אותה ולחלק את תמורתה בין כלל היורשים.

סיוע של עורך דין צוואות וירושות בעריכת צוואה רגילה או צוואה הדדית

לסיכום ניתן לומר, שיש מקרים שבהם עדיף לערוך צוואת יחיד ובמקרים אחרים, כאשר מדובר בבני זוג, אך לא רק, עדיפה עריכת צוואה הדדית.

צוואה הדדית הנערכת על ידי בני זוג ביוזמה ובהסכמה משותפת, מעניקה לכל אחד מהם ביטחון לגבי עתיד העיזבון המשותף ועתידו האישי. צוואה כזאת, מאפשרת לאדם שהתאלמן, להמשיך ולהחזיק בנכסים המשותפים, בעיקר כשמדובר בדירת המגורים, עד ליום מותו.

יחד עם זאת, בשונה מצוואה רגילה, שינוי או ביטול צוואה הדדית הוא מורכב יותר ודורש תנאים מסוימים. לכן, בכל מקרה של עריכת צוואה, רגילה או הדדית, חשוב להסתייע בשירותיו של עורך דין צוואות וירושות מומחה ומנוסה.

עורך הדין יוכל להמליץ למצווה מהו סוג הצוואה העדיף על פי נסיבות המקרה ורצונותיו האישיים ויסייע בעריכת צוואה תקפה, שתוכל לעמוד בהתנגדויות ותבטיח שכל רצונותיו של המצווה או המצווים, יתקיימו כלשונם ובמקביל, זכויות היורשים לא ייפגעו.

לייעוץ משפטי בנושא, פנו אלינו, למשרד עו"ד דוד מאור עוד היום.

לשיחת ייעוץ ראשוני ללא כל התחייבות, שלחו לנו את פרטי ההתקשרות שלכם בטופס
או התקשרו למשרדנו בראשותו, של עו"ד דוד מאור, מומחה בצוואות וירושות ובעל ניסיון ומוניטין רב.

אנחנו כאן בשבילכם!