העברת ירושה לנכדים, היא סוגיה מורכבת, אך יש לה פתרונות משפטיים. מהן הדרכים להבטיח הורשת כספים או נכסי נדל"ן לנכדים, גם אם הם קטינים ומדוע נדרש לשם כך, ליווי משפטי מקצועי? כל המידע במאמר הבא!
חוק הירושה תשכ"ה 1965, קובע את סדרי חלוקת העיזבון של אדם שנפטר, על פי קרבה משפחתית. מכאן שיורשיו הראשוניים יהיו בן/ת זוגו וילדיו. אם אין כאלה, ירשו אותו קרובי משפחה רחוקים יותר, כמו נכדים, הורים, אחים וכדומה.
מכאן שנכדי המוריש, אינם יכולים לרשת אותו ישירות, אלא אם אין לו ילדים בין החיים. על פי סעיף 49 לחוק הירושה, כשיורש חוקי נפטר לפני המוריש, חלקו של היורש המנוח בעיזבון המוריש, יחולק בין צאצאיו שלו, כלומר הנכדים.
מאידך, יכולים גם הנכדים להיחשב בעיני אדם לבני משפחה קרובים מאוד, בעיקר אם היה מעורב בגידולם או שהנכדים עצמם מעורבים ופעילים בטיפול בו בזקנתו. סב יכול משום כך או מסיבות אחרות, להחליט להוריש נכסים או כספים, ישירות לנכד מסוים או לכל נכדיו.
הדרכים הקיימות להסדרת ירושה לנכדים
כדי להבטיח ירושה לנכדים, ניתן לערוך צוואה המפרטת את חלקם בעיזבון, אשר כתוב בה מפורשות שהנכדים הם הזוכים בירושת העיזבון כולו או חלקים ממנו, אם בכספים ואם ברכוש או נכסים.
בנוסף על עריכת צוואה, ניתן להבטיח ירושה לנכדים באמצעות הקמת נאמנויות לניהול הנכסים עבורם, או באמצעות הסכמי מתנה, כלומר, העברת נכסים מתוך העיזבון לנכדים, עוד בחיי המוריש.
צוואה לצורך ירושה לנכדים
אדם הבוחר לערוך צוואה, יכול לכלול בה כזוכה כל אדם שיחפוץ, לרבות אחד או יותר מנכדיו. באמצעות הצוואה הוא רשאי לצוות לנכד/ים את כל עיזבונו, חלק יחסי מהעיזבון, נכס מסוים, פריט משפחתי ייחודי בעל ערך כלכלי או רגשי ועוד.
ירושה על פי צוואה, מאפשרת שלושה מסלולי הורשה לנכדים. המסלול הראשון הוא הורשה ישירה, כלומר הכנסת הגדרה מפורשת לצוואה, שאחוז מסוים או נכס מהעיזבון, יעבור לנכדים עם מות המוריש.
המסלול השני הוא הורשה מותנית, כמו הקמת קרן נאמנות לטובת הנכדים או להבטיח חלק מהעיזבון עבורם, במסגרת הוראת "יורש אחר יורש". הורשה מותנית, תתאים לסב המעוניין לעודד את נכדיו לרכוש השכלה גבוהה באמצעות מימון הלימודים, או לסייע במטלה ספציפית אחרת, כמו חתונה, רכישת דירה או פתיחת עסק.
מסלול הורשה נוסף, הוא הורשה מושהית, התלויה בהגעת הנכד לגיל מסוים ומתאימה למקרים בהם הנכד עדיין קטין. הורשה כזאת, קובעת שהכספים או הנכסים ינוהלו על ידי אפוטרופוס, עד שהנכד יגיע לגיל בגרות או לגיל אחר שקבע המוריש, אז יועברו לידיו.
כדי להבטיח את קיום הוראות הצוואה כלשונן, יש חשיבות לעריכתה בליווי משפטי צמוד. צוואה שנערכה בסיוע עו"ד לענייני ירושה, תהיה מפורטת ומנוסחת היטב, תוך ציון מדויק של המוטבים ואופן חלוקת הירושה, להדיפת התנגדויות עתידיות.
צוואה הדדית להבטחת ירושה לנכדים
גם במסגרת "צוואה הדדית", ניתן להוריש חלקים מהעיזבון ישירות לנכדים, תוך דילוג על דור הביניים, צעד שיכולות להיות לו סיבות משפחתיות, כאלה ואחרות.
צוואה הדדית, היא למעשה צוואה אחת או שתי צוואות שהוראותיהן תלויות זו בזו, שבני זוג עורכים כדי להסדיר את סוגיית ההורשה, בדרך המתאימה לשניהם.
צוואה זו נועדה להבטיח, בראש ובראשונה, שכלל הכספים והנכסים שצברו בני הזוג במהלך שנות נישואיהם, יועברו לאחר מותו של אחד מהם, לבן הזוג הנותר. רק לאחר מותו של זה, יגיע העיזבון לידי הילדים.
הוראת "יורש אחר יורש" בצוואה, להבטחת ירושה לנכדים
הוראת יורש אחר יורש המשולבת בצוואה, היא כאמור, דרך נוספת להבטיח העברת ירושה לנכדים. מדובר בהסדר, שלפיו המצווה קובע מי יירש את עיזבונו, או נכס כזה או אחר הכלול בעיזבון, לאחר מות היורש הראשוני, דהיינו, בנו או בתו של המוריש.
על פי ההסדר, עם מות המוריש, יהפוך היורש הראשוני לבעל הרכוש, דירה למשל, עד יום מותו. כבעל הנכס, יהיה היורש הראשוני רשאי לעשות בדירה כרצונו (למעט פעולות המנוגדות להוראות הצוואה). מנגד, הוא מנוע מהורשת הדירה, באמצעות עריכת צוואה, לאדם שאיננו היורש הבא המצוין בצוואת המוריש.
הוראת יורש אחר יורש עשויה להועיל, למשל, במקרה שבו אב מוריש דירה לבנו, אך מעדיף שבעתיד, לאחר מות הבן, תעבור הדירה לרשות נכדיו ולא לרשות בת הזוג של בנו.
חסרונו של ההסדר הוא שכאמור, עד למועד הורשת הנכס לנכד (יורש שאחר היורש במקרה זה) יש לאביו, שהוא היורש הראשוני, זכות לפעול בנכס ככל העולה על רצונו. במקרים מסוימים, עלולות פעולות פזיזות ובלתי אחראיות של היורש הראשוני, לפגוע בערכו של הנכס ובזכויות היורש שלאחריו.
הקמת קרן נאמנות לטובת ירושה לנכדים
כדי להעביר ירושה לנכדים, ניתן גם להקים קרן נאמנות עבורם. מדובר בפתרון יעיל, במקרים שבהם הנכד או הנכדים הם עדיין קטינים, כלומר, מתחת לגיל 18.
הקמת קרן נאמנות במסגרת צוואה, מאפשרת העברה קבועה של כספים לנכדים בהגיעם לגיל מסוים, או העברת בעלות על נכס כלשהו לרשותם בהגיעם לגיל מסוים ועוד, בהתאם למערך המשפחתי ולרצונותיו של המצווה.
הפתרון של הקמת קרן נאמנות, יכול להתאים גם במקרים, שבהם קיים חשש, שהוראת "יורש אחר יורש", תפגע בזכויות הנכדים, אם בעיזבון כולו, בכספים, או בנכס מסוים, בעקבות התנהגות שגויה או פסולה, של היורש הראשוני.
ליווי משפטי למיצוי זכויות ירושה לנכדים
לסיכום ניתן לומר, שסב המקיים קשר קרוב עם נכדיו ומבקש להבטיח את עתידם באמצעות העברת כספים או נכסים מעיזבונו לרשותם, בחייו או לאחריהם, לא יוכל להסתמך על כללי חוק הירושה.
כדי להוריש מעיזבונו לנכדיו, יידרש המוריש לערוך צוואה ולכלול בה הוראה כזאת, או לבצע הסדר אחר, כמו קרן נאמנות, שיבטיח ירושה לנכדים, בהתאם לבחירתו ולנסיבות המשפחתיות.
בכל צעד שמחליט המוריש לנקוט, נדרש סיוע של עורך דין המומחה בדיני ירושות וצוואות. ליווי משפטי הוא משמעותי במיוחד, כשהמצווה מבקש להוריש ישירות לנכדיו באמצעות צוואה, מאחר שהוא מבטיח שכל התנאים לתקפותה המשפטית, יקוימו.
ייעוץ משפטי אישי לתכנון ירושה: עו"ד דוד מאור
סוגיות הורשה יכולות להיות מורכבות וסבוכות, בעיקר כשרצונותיו של המוריש באשר לחלוקת עיזבונו, אינם תואמים את שיטת ההורשה הקבועה בחוק הירושה. למשל, כשהוא מעוניין להעביר ירושה לנכדים.
הורשה לנכדים איננה פשוטה, הן מכיוון שמדובר בדילוג על דור הביניים, צעד שעלול לעורר כעס או עלבון, הן מכיוון שלעיתים הנכדים עדיין קטינים ויש למנות להם אפוטרופוס, והן כשמדובר בנכדים מנישואים קודמים ועוד.
להתמודדות עם כל האתגרים הללו והאחרים הקשורים בתחום הירושות והצוואות, ניתן לפנות עוד היום לייעוץ ראשוני, במשרד של עו"ד דוד מאור.
לצד הטיפול בהיבטים הטכניים של ההליכים הנדרשים להשארת ירושה לנכדים, צוות עורכי הדין במשרד, מייעץ ללקוחות בנושאים רגישים, כמו בחירת אפוטרופוס ליורש קטין, שימור מורשת המשפחה ועוד, ליצירת תוכנית עיזבון מותאמת אישית.
משרדנו בראשותו של עו"ד דוד מאור מספק ללקוחותיו ליווי, ייעוץ וייצוג משפטי בעריכת צוואות, הקמת נאמנויות להגנה על נכסי עיזבון, יישוב סכסוכים בין יורשים, תכנון מס בהליך ההורשה ועוד.
מעוניינים לקבל ייעוץ משפטי בנושא ירושה לנכדים? הגעתם למקום הנכון!
לשיחת ייעוץ ראשוני ללא כל התחייבות, שלחו לנו את פרטי ההתקשרות שלכם בטופס
או התקשרו למשרדנו בראשותו, של עו"ד דוד מאור, מומחה בצוואות וירושות ובעל ניסיון ומוניטין רב.
אנחנו כאן בשבילכם!
