צוואה תקפה משפטית, ניתן לערוך גם לבד בבית, בכתב יד וללא עדים או מעורבות מקצועית. מהם היתרונות והחסרונות של כתיבת צוואה לבד ובאילו מקרים נדרש ייעוץ משפטי? כל התשובות במאמר הבא!
בתקופה שבה ניתן לבצע הליכים בירוקרטיים לא מעטים בלי לצאת מהבית, מועיל לדעת, שגם עריכת צוואה ניתן לבצע בבית, בכתב יד, באמצעים הפשוטים והנגישים ביותר, ללא עלות או סיוע מקצועי.
צוואה בכתב יד, היא אחת מארבע הדרכים החוקיות לערוך צוואה בישראל. כדי שתהיה תקפה משפטית, גם צוואה כזאת, צריכה לעמוד בכמה כללים מחייבים.
מהי בעצם צוואה ומה מטרתה?
צוואה היא מסמך משפטי, המאפשר לכל אדם לקבוע כיצד יחולק עיזבונו לאחר מותו. עורך הצוואה, המצווה, רשאי לקבוע את זהות הזוכים בעיזבונו. למימוש הוראותיה של הצוואה, צריכים הזוכים לקבל "צו קיום צוואה", מרשם הירושות.
עריכת צוואה, מאפשרת למצווה להגדיר במדויק כיצד יחולקו כספיו ונכסיו בין היורשים, שלא על פי תקנות חוק הירושה דווקא, ואף למנות מנהל לעיזבון, שיפקח על מילוי הוראות הצוואה.
קיימת חשיבות רבה לעריכת צוואה ברורה, בסיוע משפטי, בעיקר כאשר העיזבון המדובר כולל נכסים רבים, שחלקם בחו"ל, כאשר העיזבון מכיל גם חובות, כשבין היורשים יש ילדים מנישואים קודמים ועוד.
ארבעה סוגי צוואות בישראל
על פי חוק הירושה, ניתן לערוך צוואה באחת מארבע דרכים:
1. צוואה בכתב יד – צוואה הנכתבת על ידי המצווה בכתב ידו בלבד, לרבות חתימת ידו של המצווה ותאריך בכתב יד.
2. צוואה בפני עדים – צוואה הנערכת בנוכחות של שני עדים לפחות, שאינם נמנים על הנהנים בצוואה.
3. צוואה בפני הרשות – צוואה הנערכת בפני נציג הרשות, נוטריון, שופט או רשם בית משפט. הצוואה מוגשת לו בכתב, או שהוראותיה נאמרות בעל פה, בפני נציג הרשות, המאשר את תקפותה.
4. צוואה בעל פה (או צוואת "שכיב מרע") – סוג של צוואה השמור למצבי חירום, בהם המצווה על ערש דווי ואינו מסוגל להביע את רצונו בכתב. שני עדים, צריכים להעלות על הכתב את דברי המצווה.
היתרונות והחסרונות של כתיבת צוואה לבד
כתיבת צוואה באופן עצמאי טומנת בחובה יתרונות כגון: זמינות, נגישות, נוחות, חוסר תלות בגורם מקצועי או בעדים והיא אינה כרוכה בעלויות.
יחד עם זאת, חשוב לקחת בחשבון שצוואה כזו, חשופה יותר לחוסר תקפות משפטית. טעויות טכניות כגון: השמטת פרטים, מספר שגוי, היעדר חתימה, אי ציון התאריך או ניסוח שאינו ברור מספיק, עלולות לפגוע בתקפות הצוואה ולהביא לפסילתה בבית המשפט.
כשמדובר בהורשת עיזבון גדול ומרובה נכסים, שחלקם אינם בישראל, או במוריש שמשפחתו מורכבת, כתיבת צוואה לבד, בלי ייעוץ וליווי משפטי מקצועי, עלולה לגרום להפסד כספים בעתיד, לסכסוכי יורשים ולהשלכות חמורות נוספות.
כתיבת צוואה לבד: מה היא צריכה לכלול?
להבטחת תקפותה המשפטית של כתיבת צוואה לבד ומימוש הוראותיה בעתיד, היא צריכה לעמוד בדרישות מסוימות.
צוואה בכתב יד, כשמה כן היא, צוואה הנכתבת בכתב יד, על ידי המצווה. בתחתית כל עמוד בצוואה, צריך המצווה לחתום בחתימת ידו. יש לציין בהקשר זה, עריכת צוואה ללא ליווי משפטי נדרשת להיות כתובה אך ורק בכתב ידו של המצווה וחל איסור על פי החוק להדפיס אותה.
כותרת המסמך צריכה להיות "צוואה" ויש לציין את תאריך העריכה, את פרטיו המלאים של המצווה, לרבות שם מלא, מספר תעודת זהות, כתובת וכל פרט רלוונטי אחר.
בהמשך, על המצווה לציין את פרטיהם המלאים של הזוכים בצוואה, כולל שם מלא, מספר זהות וכתובת ואת הפרטים המלאים על העיזבון וכיצד יחולק בין המוטבים.
על המצווה לפרט את רשימת הנכסים הכלולים בעיזבון, לרבות חשבונות בנק, תוכניות חיסכון, נכסי נדל"ן, חפצים יקרי ערך וביטוחים ולצרף מסמכי גיבוי, עם מספרי גוש וחלקה, מספרי חשבונות, תעודות בעלות וכיוצא באלה (לא ניתן להוריש באמצעות צוואה קופות גמל וקרנות פנסיה. אדם המעוניין להוריש אותן, נדרש לשנות את שם המוטבים, בקופה או בקרן).
הציווי הנכלל בהוראותיה של צוואה, צריך להיות ציווי חיובי, מנוסח בצורה ברורה וחד משמעית, המציין מי מקבל מה ואין לכלול בה ציווי שלילי, כלומר, ציון של מי שלא מקבל חלק בעיזבון.
מומלץ לצרף לצוואה, גם הצהרת כשירות של המצווה, המעידה על כך שהוא עורך את הצוואה מרצון חופשי ובדעה צלולה, מבלי שהופעלו עליו לחץ או השפעה מבחוץ ושהוא מבין את משמעותה והשלכותיה.
התנאים לתקפותה של כתיבת צוואה לבד
• כתיבה וחתימה בכתב ידו של המצווה וחתימתו: בהתאם לסעיף 19 לחוק הירושה בישראל כתיבת צוואה באופן עצמאי – צריכה להיות כתובה בכתב ידו של המצווה ואין להדפיס אותה. כך גם חתימת המצווה נדרשת להיות ידנית, על גבי המסמך. בכתיבת צוואה לבד בכתב יד אין הכרח בהחתמת עדים.
• כתיבת תאריך עריכת הצוואה – המצווה נדרש לציין את התאריך שבו הצוואה נערכה, זאת על מנת לשמור על תקפותה.
• צוואה ברורה ומדויקת: בכתיבת ועריכת הצוואה, על המצווה להקפיד על כתיב וניסוח נכון וברור ולהיזהר מטעויות איות, פיסוק ומהשמטות של פרטים, שעלולות לשנות את משמעות הנאמר ולעורר ויכוחים ופרשנויות.
• כשירות המצווה: המצווה נדרש להיות כשיר משפטית ורפואית בעת עריכת צוואה לבד. במקרי שיש ספק, כשהמצווה חולה או מבוגר מאוד, מומלץ לצרף לצוואה חוות דעת רפואית, המעידה על כשירותו.
הפקדת צוואה שנכתבה לבד
כדי להבטיח שהצוואה תישמר במקום בטוח, תגיע בבוא העת לידי הזוכים ולא תיעלם במגירה, חשוב להפקיד אותה בלשכת רשם הירושות.
למרות שאין חובה חוקית לעשות זאת, יש חשיבות רבה להפקדת הצוואה אצל הרשם, דווקא במקרה של כתיבת צוואה לבד, מאחר שצוואה הנערכת בסיוע עורך דין, בכל מקרה, נשמר עותק שלה גם אצלו.
בנוסף, ניתן לשמור את הצוואה המקורית בכספת בבית, או להפקיד אותה אצל עורך דין או בבית המשפט, אך חשוב כמובן, ליידע על כך את בני המשפחה ואת המוטבים בצוואה.
מתי נדרש סיוע משפטי לעריכת צוואה?
כתיבת צוואה לבד היא אמנם פשוטה וחסכונית, אך מתאימה בעיקר למקרים פשוטים. במקרי הורשה מורכבים, כשעיזבונו של המוריש כולל נכסים רבים, יש לו ילדים מנישואים קודמים או שקיים חשש כלשהו שיוגשו התנגדויות לצוואה, מומלץ שלא לחסוך בעלויות ולהסתייע, בעריכת הצוואה, בעורך דין המומחה בדיני ירושות וצוואות.
עורך דין מנוסה בתחום, יוכל להבטיח שהצוואה תנוסח בצורה ברורה ותעמוד בדרישות החוק, כדי להבטיח את תקפותה המשפטית ואת חסינותה בפני התנגדויות, כדי שמלוא רצונותיו של המצווה יתמלאו לאחר מותו.
עורך הדין יוכל להציע למצווה אפשרויות לשילוב סעיפים והתניות בצוואה, שיסייעו לדייק את רצונותיו, להגן על העיזבון ולהבטיח שיישאר ברשות המשפחה ולייעץ לו בנוגע לתכנון מס נכון, שיחסוך בהוצאות.
עו"ד דוד מאור: סיוע בתכנון עיזבון ועריכת צוואות
לייעוץ משפטי בתחום הצוואות, הירושות או העיזבון, פנו למשרדנו, המלווה לקוחות בייעוץ, ליווי וייצוג בהליכים משפטיים כמו עריכת צוואה, הגנה על צוואות, הגשת התנגדויות לצו ירושה או צו קיום צוואה, הסתלקות מירושה ועוד.
כל זאת, תוך מתן דגש על מקצועיות חסרת פשרות וחתירה להשגת היעדים של הלקוחות ולהגנה על זכויותיהם, בין אם מדובר במורישים או ביורשים.
מעוניינים לקבל ייעוץ משפטי לגבי המשמעות של כתיבת צוואה לבד? הגעתם למקום הנכון!
לשיחת ייעוץ ראשוני ללא כל התחייבות, שלחו לנו את פרטי ההתקשרות שלכם בטופס
או התקשרו למשרדנו בראשותו, של עו"ד דוד מאור, מומחה בצוואות וירושות ובעל ניסיון ומוניטין רב.
אנחנו כאן בשבילכם!
