מה בין הסכם ממון לצוואה?
הסכם ממון הוא מסמך משפטי הנחתם לרוב בין בני זוג עם נישואיהם או התקשרותם כידועים בציבור, אך יכול להתבצע גם במהלך הקשר הזוגי. ההסכם מפרט את הרכוש, הנכסים והכספים, שיקבל כל צד, עם סיום הקשר הזוגי, אם בשל פרידה או גירושין, או בעקבות מות אחד מבני הזוג.
הסכם הממון מהווה למעשה בסיס ליחסים הממוניים הזוגיים, שיכולים להיות שונים ממה שמכתיב חוק יחסי הממון הנהוג בין בני זוג.
צוואה היא מסמך משפטי, המאפשר לאדם המצווה, לפרט את הדרך שבה הוא מעוניין שעיזבונו יחולק לאחר מותו, מי יהיו יורשיו ומה יהיה חלקו של כל אחד מהם. דרך ההורשה המפורטת בצוואה, יכולה להיות שונה מזו עליה מורה חוק הירושה.
צוואה יכולה להיערך על פי חוק הירושה בישראל, באחת מארבע דרכים: צוואה בכתב יד, בפני עדים, בפני הרשות או בעל פה (סוג צוואה המותר רק לאדם על ערש דווי).
הסכם ממון וצוואה הם שני מסמכים משפטיים שונים, ששניהם נועדו להבטיח את קיום הרכוש המשפחתי בעתיד, אך הם יכולים הן להשלים והן לסתור אחד את השני.
ההבדל המהותי ביניהם הוא שהסכם ממון מתייחס לחלוקת הרכוש הזוגי, גם במקרה של פרידה וגם במקרה של מוות. מנגד צוואה, מתייחסת לחלוקת עיזבונו של אדם לאחר מותו, ללא קשר ליחסיו הזוגיים.
גם אופן הביטול או השינוי של שני המסמכים הללו, שונה. בעוד שצוואה ניתנת לשינוי על ידי המצווה שיכול לקבוע על פי רצונו האישי. הסכם ממון, ניתן לשנות, אך ורק בהסכמת בן הזוג השותף לו.
הסכם ממון: יתרונות וחסרונות
חתימה על הסכם ממון, מאפשרת לבני זוג לקבוע כללים המתאימים להם אישית, שיכולים להיות שונים מהוראות חוק יחסי הממון ולחרוג מההסדרים המקובלים לגבי חלוקת רכוש זוגי משותף.
מאידך, חוק הירושה אינו מתיר לאדם להתחייב באמצעות הסכם שהוא עורך במהלך חייו, כמו הסכם ממון, לגבי ירושתו העתידית. מכאן, שהסכם ממון בו הוא מוותר על עיזבונו העתידי, יהיה בטל מבחינה חוקית.
אם הותיר המנוח צוואה לפני מותו, היא תיחשב למסמך המכריע, שממנו ניתן יהיה ללמוד בלעדית, על שיקול דעתו וכוונותיו של המנוח.
כלומר, הסכם ממון, כמו הסכמים אחרים בהם יש התחייבות להעביר רכוש לצד אחר, אינו יכול להיות תקף, לגבי ירושה עתידית. מסיבה זו, יש לתת את הדעת בעת עריכת הסכם ממון, לירושה העתידית במקרה של פרידה זוגית ולזכור שצו ירושה או צו קיום צוואה, יגברו על הוראותיו של הסכם הממון.
הסכם ממון וקרנות פנסיה
קרנות פנסיה נחשבות, על פי חוק יחסי הממון בין בני זוג, לרכוש משותף של המבוטח ובן זוגו. מכיוון שכך, כאשר מסתיים הקשר הזוגי בשל פרידה או גירושין, קרן הפנסיה מתחלקת באופן שווה בין שניהם.
מצב כזה ניתן למנוע באמצעות הכנסת סעיף להסכם הממון, הקובע שעם סיום הקשר הזוגי, תעבור קרן הפנסיה בשלמותה, לבן הזוג שלו השתייכה במקור.
האם תקפות הסכם ממון גוברת על צוואה?
כאמור, כאשר אדם עורך הסכם ממון וגם צוואה, יכול להיווצר מקרה שבו לאחר מות אחד מבני הזוג, מתגלה סתירה בסוגיית חלוקת הרכוש המשותף, בין הוראה בהסכם הממון להוראה בצוואת הנפטר.
פסיקות בית המשפט לענייני משפחה בישראל, קבעו לאורך השנים, שכאשר יש סתירה בין הוראות של הסכם ממון להוראות של צוואה, יגברו הוראותיה של הצוואה.
לצד זאת, קרו גם מקרים חריגים, שבהם הפרשנות של כוונות המצווה בצוואתו, התבססה על הוראותיו של הסכם הממון, שערך עם בן/ת זוגו עוד לפני שערך צוואה.
במקרים שבהם הנפטר לא הותיר צוואה, הוראות בהסכם ממון המעניקות רכוש לבן/ת זוגו, יגברו על הוראות חלוקת העיזבון, הנהוג על פי עקרונות חוק הירושה.
האם צוואה הדדית יכולה להחליף הסכם ממון?
לצוואה ולהסכם ממון, יש כאמור מהות שונה ותפקידם שונה, מאחר שהצוואה נוגעת רק למקרה של מוות ואילו הסכם ממון, עוסק בכל מצב של פקיעת הקשר הזוגי.
חוק הירושה מאפשר לאחד למעשה את שני המסמכים, באמצעות עריכת צוואה הדדית. מדובר בשתי צוואות שבני זוג עורכים, במסגרת מסמך אחד או שני מסמכים, הקובעות מה ייעשה בעיזבון של כל אחד מהם, עם מותו.
הוראות שתי הצוואות מסתמכות אלה על אלה ולכן לא ניתן לבטל צוואה הדדית, ללא הודעה בכתב לבן הזוג. ניתן לומר שהצוואה ההדדית מקיימת, למעשה את מטרותיו של הסכם הממון בנוגע לחלוקת העיזבון המשותף בין בני הזוג.
מאידך, יש לזכור שהצוואה ההדדית נוגעת רק למקרה של מוות של אחד מבני הזוג ולא למקרים של פרידה או גירושים ולכן היא יכולה להוות פתרון חלקי בלבד.
שילוב של הסכם ממון וצוואה
הדרך הטובה ביותר ליישב את הסתירות בין הסכם ממון לצוואה, תוך מתן מענה משפטי, ביטחון כלכלי ושקט נפשי לבני הזוג, היא עריכה של שני סוגי המסמכים, תוך ביצוע ההתאמות הנדרשות ביניהם.
באמצעות שילוב בין הסכם ממון לבין צוואה, ניתן לקבוע חלוקת עיזבון, השונה מזו שקובע חוק הירושה, במקרה פטירה של אחד מבני הזוג. את החלוקה שהוחלט עליה יש לעגן גם בצוואה, שתהווה את המסמך המשפטי המכריע בבוא העת, לשאלת חלוקת עיזבונו של הנפטר.
פתרון כזה יכול לענות על הבעייתיות המשפטית ולספק ודאות בכל הנוגע לגורלו של העיזבון הזוגי המשותף, עם לכתו של אחד מבני הזוג לעולמו.
סיוע משפטי בהסכם ממון או צוואה: עו"ד דוד מאור
בשל המתח המשפטי בין הסכם ממון לבין צוואה, יש לערוך כל אחד מהמסמכים הללו, בליווי ובייעוץ של עורך דין המומחה בדיני ירושות וצוואות, כדי שבבוא העת, ניתן יהיה לקיים אותם ככתבם וכלשונם.
עורך דין מומחה לצוואות, יסייע לנסח הן את הסכם הממון והן את הצוואה בצורה הנכונה והמדויקת ביותר ובהתאם לדרישות החוק, כל זאת כדי לשרת את האינטרסים של הלקוח ולמצות את מלוא זכויותיו.
אם אתם מתלבטים כיצד להבטיח את עיזבונכם בעתיד בדרך הטובה ביותר, והאם לעשות הסכם ממון או צוואה – פנו עוד היום למשרד של עו"ד דוד מאור.
צוות עורכי הדין במשרד, מעניק ייצוג וליווי משפטי בכל הנוגע לתכנון עיזבון ועריכת צוואות, הקמת נאמנויות ותכנון מס, לצד טיפול בסכסוכי יורשים, התנגדויות לצוואות, הסתלקויות מירושה ועוד. כל זאת, תוך בקיאות ברזי החוק והיכרות מעמיקה עם הליכי המשפט השונים, הכרוכים בתחום הצוואות והירושות.
מתלבטים בין הסכם ממון לצוואה? הגעתם למקום הנכון!
לשיחת ייעוץ ראשוני ללא כל התחייבות, שלחו לנו את פרטי ההתקשרות שלכם בטופס
או התקשרו למשרדנו בראשותו, של עו"ד דוד מאור, מומחה בצוואות וירושות ובעל ניסיון ומוניטין רב.
אנחנו כאן בשבילכם!
